تاريخ عمليات الاحتيال والقرصنة المصرفية

كان نيك ليسون، أحد كبار المتداولين الذي يعمل في بنوك بارينجز في مكتب سنغافورة، يعيش حياة عالية الرفاهية في عام 1992، حيث كان يكسب أكثر من 50 ألف جنيه إسترليني سنويًا. في وقت لاحق من ذلك العام، استخدم أحد حسابات البنك المزيفة لإخفاء خسائره، ثم قام بسلسلة من الصفقات المحفوفة بالمخاطر ووصل إلى خسائر بلغت 1.4 مليار دولار في عام 1995. اتهم ليسون وأدين وحكم عليه لاحقًا بالسجن 6.5 سنوات. في وقت لاحق من ذلك العام ، تم بيع "بارينجز" مقابل 1 جنيه إسترليني للبنك الهولندي ING. "اينج" في عام 1999، قام "إيوان ماكجريجور" بدور "ليسون" في فيلم السيرة الذاتية "روجو تريدر" الذي كان مبنيًا على كتاب ليسون في عام 1996.

تم اختراق خادم بنك التعمير الصيني من قبل بعض المجرمين واستخدامه لسرقة بيانات عملاء موقع eBay "اي باي". أبلغت "نيتكرافت" عن رسالة بريد إلكتروني مشبوهة. استخدمت السلطات البريد الإلكتروني لتحديد مواقع التصيد في أدلة مخفية على الخادم. الخادم ينتمي إلى فرع شنغهاي لبنك التعمير الصيني. في سبتمبر 2004 ، أُعدم "وانغ ليمينغ" و"وانغ شيانغ" لجرائمهما في فرع تشنغتشو.

تم اختراق نظام البريد الإلكتروني لشركة إبسيلون وأسماء وعناوين حوالي 60 مليون مستخدم من قبل بعض المهاجمين. كان الهدف النهائي هو الحصول على أرقام بطاقات المستخدم عن طريق إجبارهم على الحصول على بيانات حساسة أخرى. كانت الخطة تستخدم مزيجًا من البرامج الضارة والتصيد والتكتيكات الضارة. كان هذا أكبر خرق للبيانات في ذلك الوقت. تتعامل إبسيلون مع أكثر من 40 مليار بريد إلكتروني لأكثر من 2200 علامة تجارية عالمية. تم خسارة حوالي 225 مليون دولار 4 مليارات دولار في الخرق.

تم اختراق بورصة مت جوكس للعملات المشفرة في يونيو 2011. ويعتقد الخبراء أن الاختراق تم من جهاز كمبيوتر مخترق تابع لمدقق الشركة. كان ألكسندر فينيك المشتبه به الرئيسي. اخترق المتسللون قاعدة بيانات تبادل العملاء، مما مكنهم من الوصول إلى بيانات مهمة جدًا مثل اسم المستخدم وكلمات المرور الخاصة بـ 60,000 شخص. تم استخدام هذه المعلومات لسرقة ما يقرب من 6 ٪ من البيتكوين الموجودة في ذلك الوقت. تمت سرقة أكثر من 850 ألف بيتكوين ، منها 750 ألف بيتكوين مملوكة لعملاء مت جوكس. استولت الحكومة على 5 ملايين دولار من مت جوكس. حساب جوكس المصرفي ، لم يتم استرداد حوالي 650,000 من عملة البيتكوين المسروقة.

أعلن مكتب التحقيقات الفيدرالي والجهاز السري أن شبكة معالجي البيانات الدولية، شركة معالجة المدفوعات. تم انتهاكه من قبل متسلل مجهول. ليس من الواضح عدد الحسابات التي تم اختراقها أو إذا تم استخدام أي من هذه المعلومات لأغراض احتيالية. حوالي 8 مليون بطاقة ائتمان تمت سرقتها. تم إصدار 2.2 مليون بطاقة عن طريق "ماستركارد" و 3.4 مليون بطاقة أصدرتها "فيزا".

أكدت شركة أقساط تُدعى "كارد فريمورك ارينجمنت" في إعلان أن مبرمج استطاع وضع التعليمات البرمجية الخبيثة على نظامه والوصول إلى سجلات. كانت المنظمة تتعامل مع 15 مليون دولار سنويًا في عمليات تبادل بطاقات الائتمان وكان لديها 100,000 شركة مستقلة كعملاء في وقت الانتهاك. فقدت الشركة التصريح التي حصلت عليه مع "اميريكان اكسبريس" و "فيزا". أثر الاختراق علي 22 مليون بطاقة فيزا و 14 مليون طاقة ماستر كارد و40 مليون بطاقة شحن.

سيتي جروب لديها شركة تابعة تسمى سيتي فينينشيال وذكرت سيتي فينينشيال أن صندوق شرائط الكمبيوتر الذي تم إرساله عبر UPS قد فقد. تضمنت تلك البيانات معلومات عن المستهلكين الذين اقترضوا من "سيتي بنك" ، مثل القروض الشخصية أو قروض توحيد الديون وذلك وفقًا للشركة. وكان غالبية المتضررين من عملاء قروض سيتي بنك في ذلك الوقت. حوالي 55,000 من المفقودين تنتمي إلى حسابات مغلقة. لم تتأثر "سيتي فينينشيال" وغيرها من شركات سيتي جروب. و فقد 3.9 مليون مستخدم بياناتهم.

بدأ الهجوم عندما أرسل المحتالون عبر الإنترنت بريدًا إلكترونيًا إلى العملاء يخدعونهم أنه جاء من البنك. شجع المرسل العملاء على تقديم معلومات تسجيل الدخول الخاصة بهم وتنزيل برنامج ضار. المستخدمون الذين قاموا بتنزيل الملفات المهاجمة أصيبوا بفيروس "تروجان" حصان طروادة. تلقى أكثر من 365 حسابًا فرديًا في نورديا مدفوعات تزيد عن 150 مليون يورو ، أي ما يعادل 171 مليون دولار. حظرت شركة نورديا بيتكوين ومنذ ذلك الحين تم القبض عليها في فضيحة غسيل أموال كبيرة. يُزعم أنها تلقت أموالاً قذرة من بنكين في بحر البلطيق.

"جيروم كيرفيل" هو تاجر فرنسي في عام 2008 تسبب في جرائم خسارة التداول وخيانة الأمانة والتزوير والاستخدام غير المصرح به لجهاز الكمبيوتر الخاص بشركة "سوسيتى جينيرال". اعترف جيروم كيرفيل بالاحتيال الذي كان قيمته 7 مليارات دولار في ذلك الوقت. نشر كيرفيل كتابًا في مايو 2010 ، زعم فيه أن رؤسائه يعرفون أنشطته التجارية وقالوا إن هذه الممارسة شائعة جدًا.

هارتلاند نظام الدفع تم مهاجمة معالج بطاقة الائتمان الرئيسي من قبل مجموعة مسؤولة أيضًا عن اختراق بيانات TJX "تي جي اكس" ، وهجوم أدى أيضًا إلى سرقات كبيرة لبيانات بطاقة الائتمان الأخرى. تم العثور على هؤلاء المجرمين الدوليين في عدة بلدان. وفي النهاية ألقي القبض عليهم وأدينوا ، وحُكم على ألبرت غونزاليس بالسجن 20 عامًا بعد اعترافه بالجريمة. في وقت لاحق سحب ألبرت اعترافه، وادعى أنه كان في المخابرات أثناء الهجوم. 130 مليون مستخدم فقدوا بياناتهم الشخصية. تم تعويض أكثر من 100 مليون دولار إلى "فيزا" و "ماستركارد". أنفقت الشركة حوالي 140 مليون دولار للتعامل مع الخرق الهائل. تكلف 3.5 مليون دولار للتسوية مع أمريكان إكسبريس، مع رسوم قانونية تصل إلى 26 مليون دولار على الأقل.

ريسكاتور، متسلل لا يعرف إلا بهذا الاسم ، سرق بيانات اعتماد تسجيل الدخول من بائع انظمة التدفئة والتهوية وتكييف الهواء الذي كان يعمل مع شبكة "تارجت ات". لقد استخدم بيانات الاعتماد هذه لمساعدته في الوصول إلى محطات نقاط البيع وحصد الهدف وقام بتمرير كل بطاقة تقريبًا على مدار عدة أشهر. قام المهاجم بسرقة 11 جيجا بايت من البيانات الحساسة للغاية. أدى ذلك إلى إنفاق البنوك 350 مليون دولار لإعادة إصدار البطاقات. وأظهرت النتائج العامة الكارثة التكلفة المستهدفة أكثر من 252 مليون دولار من الخسائر. فقد 110 مليون متسوق بيانات بطاقتهم الائتمانية.

يُزعم أن موظفًا مجهولاً في مكتب الائتمان الكوري كان لديه حق الوصول إلى العديد من قواعد بيانات الشركة. تمكن هذا العامل المجهول من سرقة البيانات لمدة 18 شهرًا عن طريق نسخها سراً على محرك أقراص خارجي. كان "بنك كيه بي كوكمين" و "شركة لوتي كارد" و "بنك نونجهيوب" الأكثر تضرراً من سرقة البيانات. حوالي 40 ٪ من سكان كوريا الجنوبية تأثروا بالخرق. جعلت حقيقة أن البيانات غير مشفرة من السهل سرقتها. لم يكن لدى الشركات أي فكرة عن نسخها حتى أبلغها التحقيق عن الانتهاك. تقدم ما يقرب من نصف مليون عميل للحصول على بطاقة ائتمان جديدة. تم فقد حوالي 20 مليون بطاقة ائتمان.

وفقًا للبنك ، تم اختراق بيانات الاتصال بالعملاء في الهجوم. أثر الاختراق على مستخدمي الهاتف المحمول تشيس و جي بي مورغان Chase.com و JPMorgan. يزعم المدعون أن أندريه تيورين عمل مع فريق ضم جيري شالون وصموئيل آرون وزيف أورينستين. لمدة شهرين تقريبًا ، تمكن المتسللون من الوصول إلى شبكة البنك دون أن يتم اكتشافهم. استخدم المهاجمون بيانات حساسة للغاية لارتكاب مخططات الاحتيال والتلاعب، وكسبوا أكثر من 100 مليون دولار من الأموال. حوالي 83 مليون زبون ، 76 مليون أسرة ، و 7 ملايين عمل سرقوا. إجمالي 166 مليون مستخدم فقدوا بياناتهم.

قراصنة مجهولون (ربما مجموعة لازاروس) تمكنوا من اختراق نظام تحويل الأموال العالمي الخاص بـ SWIFT "جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك" وقد كانت مصدر قلق كبير. باستخدام هذه البيانات، كان للقراصنة حرية التصرف في عمليات سحب تحت حماية النظام، الذي يفترض أنه استخدم إجراءات أمنية من الدرجة الأولى. لحسن الحظ ، ألغت خدمات "بان اسيا" 20 مليون دولار كانت قد تلقتها بالفعل من بنك بنغلاديش، ثم أعادت تلك الأموال إلى حساب بنك بنجلاديش الفيدرالي في نيويورك. يبدو أن المتسللين حاولوا تحويل الأموال إلى مؤسسة شليقة. ومع ذلك، فقد أخطأوا في تهجئة كلمة منظمة "Foundation" على أنها "fandation".

تآمر نيراف مودي (مصمم وصائغ شهير) مع موظفي بنك بنجاب الوطني للحصول بشكل غير قانوني على خطابات ضمان (LoUs). ثم استخدم خطابات ضمان هذه للحصول على قروض قصيرة الأجل من المكاتب الدولية لبنوك هندية أخرى. فر مودي من الهند قبل اندلاع الفضيحة. في وقت كتابة هذا التقرير، كان لا يزال هاربًا. تم عرض حوالي 10,000 بطاقة ائتمان وبطاقات خصم مملوكة لعملاء البنك المحاصر للبيع على الإنترنت بسعر منخفض بشكل مذهل يتراوح بين 4 و 5 في المائة.